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中融信托故事 | 財富顧問的24小時

lzj 熱點資訊 2019-12-11 2710 0

選擇中融信托,為您服務的財富顧問是一群怎樣的人?我們不妨以點帶面,跟隨一名財富顧問,聆聽財富顧問一天的故事。

人物檔案

Amy(化名)

中融信托的一名財富顧問

從業經驗:9年

6:30-6:35
早晨6點的鬧鐘響起,Amy關掉鬧鐘順手打開中融財富微信訂閱號,花兩三分鐘閱讀了“財富早班車”之后起床洗漱。每天早晨醒來瀏覽財經資訊成了她長期養成的習慣。半小時收拾停當后開車上班。

6:35-7:30
上班路上大概五十多分鐘,Amy路上并不無聊?!奥犅牳?,有時候也會聽外語廣播磨耳朵。聽聽新聞,尤其是跟理財相關的會特別留意一下。路上提前了解下新鮮事兒,也算是提前進入工作狀態吧?!?/span>
7:30-8:30

Amy基本每天7點半左右就到單位,比上班時間提前一小時?!拔蚁矚g凡事提前安排,早早到單位既不堵車還有時間健身、吃早餐,思考和規劃一下當天要處理的事項,很享受這種有條不紊的狀態。

8:30-9:30

一上班,Amy開始研究近期上線的產品,有客戶存續產品即將到期。盡管產品材料已經很熟悉,但她還是把自己假定為客戶,思考客戶對產品可能出現的疑問。


“作為一名理財顧問,我從業9年多了,但始終覺得對這份職業要有敬畏心??蛻艟褪俏覀兊暮诵馁Y源,要對客戶盡責。怎么才算盡責?我覺得有兩方面:專業,給客戶匹配真正適合自己的產品和理財方案;比專業更重要的是品格,能從客戶利益出發,如實推介。尤其要有底線,合法合規?!闭勂饛臉I心得,Amy深有體會。

9:30-10:30

這天是周五,9點半Amy接入電話會議。每雙周五中融財富針對財富顧問進行專題培訓,即使無法來現場,全國各職場的財富團隊均可視頻或電話接入。培訓內容集中在重點產品所涉行業的分析、資管行業趨勢、新業務模式解讀等。

“公司的培訓很有針對性,結合行業和公司產品,幫助財富顧問深入了解產品,了解行業動態,為客戶答疑解惑提供指導。財富顧問有需求還可以定制培訓主題?!?/span>

結合業務特點,中融信托內部搭建了“培訓學院”線上平臺,全員可以隨時登陸,自由安排學習。針對財富顧問的專屬線下培訓,主要涵蓋新員工培訓、財顧訓練營、高級研修班三大類型,由淺入深,提升財富顧問專業水平,以便更好地為高凈值客戶開展資產配置服務。

10:30-11:30
將近一個小時的培訓結束后,她打開手機備忘錄,記錄和查閱每個客戶的產品到期情況、近期需求、生日等提醒,以及中融財富最新產品的路演和上線安排等內容。

11:30-13:00
在公司食堂吃過午飯,午休時間今天Amy沒有休息。她的一個客戶購買的兩年期產品還有三個多月到期,但客戶的女兒正上小學四年級,小升初成了客戶心中的頭等大事兒,客戶看中了一套學區房但對方需要全款。一時間手頭資金短缺讓客戶很為難。Amy幫助客戶進行信托受益權轉讓,主動幫助客戶尋找投資人,并指導客戶完成受益權轉讓手續。今天終于按照公司流程順利完成,解決了客戶的難題。

14:00-17:25

周五下午是中融財富例行的產品路演,有兩個初次路演的新產品Amy很關注,提前幾分鐘到路演現場參會。路演期間,針對還款來源、風控措施等核心條款,Amy主動提問與項目組交流,認真研讀產品。路演結束后,Amy又查閱自己關注產品的行業報告,瀏覽標的公司的網站和新聞報道、工商資料等情況。

“自己吃透產品,幫助客戶分析產品特點和優劣,把產品匹配給適合的客戶,這是財富顧問的基本功。有時候比較新的交易結構,或者是投向比較新穎的項目,需要財富顧問多下功課,不然很難順利為客戶講解。所以說,做財富顧問需要終身學習?!?/span>

17:25-17:40

快下班時間,接到客戶的一條微信,咨詢自己存續產品什么時候到期。Amy第一時間查詢客戶的多個存續產品后告知對方。接著她再次向客戶介紹了中融財富APP的功能,并發送了下載二維碼??紤]到客戶年齡比較大,她一步步截圖解釋APP如何注冊登錄、主要功能以及如何操作。


Amy向客戶展示了如何在中融財富APP上進行視頻面簽、電子合同簽署、資產查詢等核心功能。當客戶成功注冊登錄后,看到自己在中融的資產存續狀況一目了然,直稱贊很實用也很方便。


APP推出后,對客戶而言很便捷。隨時掌握自己的理財動向,從篩選產品到產品預約、視頻面簽等操作省時省力省錢,最重要的是更安全高效。


“我們經常遇到客戶咨詢各種問題,不僅有產品咨詢,還有投后忘記自己都投了哪些產品、將打款賬戶的銀行卡注銷、打款看錯賬號等各種問題。及時響應,為客戶提出解決方案,這是我們應該做的。現在有了APP,很多問題都可以實現手機端自主完成,客戶的體驗感更好,也確實節省了不少時間。


中融信托相信科技讓金融更親民,在行業內率先推出功能齊全的手機APP,隨時隨地為客戶服務。

17:40-19:10
下班后,Amy并沒有直接回家?!皼]有別的安排的話,我經常在單位健身半小時,有時候也在食堂吃晚飯?!?/span>
19:10-22:00

Amy開車回家,周五晚上有點堵車,到家時已接近晚上8點半。洗漱后窩在沙發刷劇,陪伴她的還有一只胖胖的英短貓,“我也是貓奴?!盇my戲謔道。


她透露說下班后與朋友聊聊天,有時候約著聚會,平時也經常出去拜訪客戶?!白鳛樨敻活檰?,只要客戶有需求,其實沒有上下班時間之分。但我很感謝這份職業,我們的客戶總體素質比較高,與優秀的人為伍,有付出,也有快樂和收獲。


“每天晚上十點左右入睡,加上午休時間,每天差不多睡八個多小時。保證充足睡眠第二天才可以能量滿滿地工作?!?/span>

合格的財富顧問要成為客戶的理財管家,不僅要熟悉本公司的產品結構和投資邏輯,了解客戶的資產狀況和現階段的投資需求、風險偏好,更需要具備豐富的專業知識,并擁有持續學習的能力。

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