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信托銷售兩重天:有公司15分鐘賣完1.75億,新時代信托歇業

lzj 熱點資訊 2020-05-21 1252 0

資金市場利率持續下行,貨基收益率跌破2%,銀行理財收益率在4%以上的也不多。相比之下,信托產品收益率雖有下行,但仍處在較高位置,大型信托公司產品目前銷量走俏,供不應求。門檻一般100萬元起,低于300萬元的都難以預約到。

“我們的產品一直賣得不錯,現在更是如此。不久前,一款額度為1.75億元的房地產信托產品15分鐘賣完,還有投資者沒有搶到,有5100萬元資金在排隊?!币患倚袠I頭部信托公司人士稱。

不過,信托業內分化更加劇烈。一些中小信托公司開始掉隊,產品募集金額和數量大幅減少。例如,5月初至今,新時代信托就處于歇業狀態,還沒有發售新的信托產品。

信托銷售分化加劇

集合信托產品仍是較好的投資之一,在市場利率下行較為明顯的情況下,信托依舊保持了較高的收益率?!澳壳?,產品賣得非???,很多額度都不夠用,投資者若出100萬、200萬元都要排隊,300萬元起投才能搶購到一些好的項目?!币晃活^部公司信托人士稱。

當前,集合信托產品的年化收益率保持在7%以上。用益信托研究員喻智稱,從長期來看,雖然受貨幣政策持續寬松、經濟增長持續承壓、企業融資需求收縮影響,集合信托平均預期收益率預計將繼續呈現下行的趨勢,但仍有優勢。

一位北京地區信托人士表示,2019年初,機構和個人資金相對寬裕,出現過一段時間信托銷售潮。與去年不同的是,當下信托產品走俏的原因在于,根據疫情對信托公司展業的影響來推斷,信托公司目前在項目儲備上處于相對窘迫的狀態,疊加監管趨嚴,“資產荒”的問題影響依舊存在,產品供不應求的情況或許會持續一段時間。

從發行情況來看,4月集合信托產品發行規模出現小幅下滑。第三方數據顯示,截至4月30日,4月共計發行集合信托產品2142款,與上月同時點相比減少14.78%,發行規模2091.05億元,環比減少18.70%;從成立情況來看,4月共計成立集合信托產品2285款,環比減少6.35%,成立規模1871.27億元,環比減少12.05%。

頭部信托公司優勢比較明顯,強者更強。4月,集合信托市場中有8家信托公司繼續保持前十的地位,排名第一的與排名第十的信托公司之間募集規模相差近10倍。

一些中小信托公司開始掉隊。例如,在5月初,新時代信托出現了暫停發售新產品的情況。公司官網上“財富商城”空蕩蕩,沒有任何新發產品的信息。記者多次撥打新時代信托財富熱線,也無人接通。

一位信托人士對記者表示,之前,新時代信托做了不少資金池產品,當前監管對資金池產品規定較為嚴格,這是其暫停新業務的原因之一。另外,當前信托額度被壓降得比較多,新時代信托能力較弱,找不到合適的底層資產。

新時代信托成立于1987年1月,前身為包頭市信托投資公司,2003年經銀監會核準重新登記并更名為新時代信托投資股份有限公司,2009年6月,經銀監會批準更名為新時代信托,并換領新的金融許可證。2016年8月,公司注冊資本增至60億元。

數據顯示,截至2019年年底,新時代信托總資產為93.58億元,總負債為7.42億元,當年實現凈利潤1.50億元,同比下滑60%。

閉眼買信托的時代過去了

信托業務分為固有資產和信托資產,雖然相互隔離,但二者又密切相關,其中,固有資產不良率的高低反映出信托公司的風控能力強弱。

第一財經記者統計發現,在今年5月發布的2019年年報中,山西信托、四川信托、新華信托、新時代信托、華宸信托、浙金信托、中建投信托、華寶信托、吉林信托、昆侖信托等10多家信托公司的不良率超過10%。

其中,一些信托公司的固有業務不良率超過20%,例如,華宸信托在去年不良率為39.26%,中糧信托不良率為35.48%,四川信托不良率達到22.21%等。

信托業協會數據顯示,2019年四季度末,信托行業風險資產規模為5770.47億元,較2018年末增加3548.6億元,增幅159.71%。風險項目數量也有逐步上升的趨勢。2019年四季度末,信托業風險項目為1547個,較三季度增加242個,較2018年末增加675個。從環比看,2019年四個季度,風險資產規模的環比增速分別為27.39%、22.74%、32.72%和25.14%,環比增速在四季度有放緩趨勢。隨著風險的充分暴露,預計信托風險資產規模變化將將趨于平穩,行業整體風險也將逐步從發散進入收斂狀態。

2017年之前,信托風險資產率雖有波動,但多數時候維持在0.8%以下,2018年小幅上升至0.98%,2019年末則大幅上升至2.67%。2020年春節之后,不少信托公司產品出現違約,估計今年上半年風險資產率更高。

“信托行業具有較強的順周期特征,隨著宏觀經濟下行壓力和疫情的影響,信托行業的風險會在今年下半年進一步暴露。過去信托項目出現風險,信托公司會用固有資金進行兌付,而當下不少信托公司固有業務自身難保,難以挪用資金填補信托業務的漏洞。投資者在購買信托產品時,除了關注收益之外,更需關注項目本身,關注底層資產狀況。買者自己承擔風險的日子已經來了?!币晃恍磐蟹治鋈耸繉τ浾弑硎?。

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